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个人和公司到银行开户都有哪些流程 公司开户类型有哪些

发布时间:2019-05-06 11:50  
  现在很多人知道,去银行办理银行卡也不是非要到柜台让工作人员帮您办理的,如今银行里都有可以自己帮里银行卡的机器,只要你吧身份证带好就行了,那么个人和公司银行的开户流程是什么呢?为了让您了解相关的知识,我整理了以下的内容,希望对您有所帮助。
 
个人和公司到银行开户都有哪些流程 公司开户类型有哪些

  自助个人银行开户流程

 
  开户要求
 

  (一)审核身份证件

 
  银行为开户申请人开立个人银行账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料;
 

  (二)核验身份信息

 
  银行可利用政府部门数据库、本银行数据库、商业化数据库、其他银行账户信息等,采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证,全方位构建安全可靠的身份信息核验机制;
 
  提供个人银行账户开立服务时,有条件的银行可探索将生物特征识别技术和其他安全有效的技术手段作为核验开户申请人身份信息的辅助手段。
 
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  (三)留存身份信息

 
  成功开立个人银行账户的,银行应登记存款人的基本信息、与存款人身份信息核验有关的身份证明文件信息、完整的身份信息核验记录,留存存款人身份证件、辅助身份证明文件的复印件或者影印件、以电子方式存储的身份信息,有条件的可留存开户过程的音频或视频等;
 
  银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下,可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理 。
 

  (四)建立健全个人银行账户数据库

 
  银行应建立健全以存款人为中心的个人银行账户管理系统,按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。对于存款人为非中国居民的,银行应按照存款人国籍(地区)进行标识并实现对非中国居民银行账户的分类查询和管理 。
 

  (五)停用或注销银行账户

 
  银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人银行账户的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户,账户资金列入久悬未取专户管理 。

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  规范个人银行账户代理事宜

 
  开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,原则上应当由开户申请人本人亲自办理;符合条件的,可以由他人代理办理。银行可根据自身风险管理水平、存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定代理开立的个人银行账户功能。
 

  1、身份信息核验

 
  他人代理开立个人银行账户的,银行应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及合法的委托书等。银行认为有必要的,应要求代理人出具证明代理关系的公证书。
 
  银行应严格审核代理人、被代理人的身份证件以及委托书等,对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行,并联系被代理人进行核实。无法确认代理关系的,银行不得办理该代理业务。
 

  2、代理开户业务管理

 
  如开户申请人确因行动不便等原因不能前往银行网点,银行可以采取上门办理等方式办理开户。银行应合理控制个人以委托代理方式代理他人或者被他人代理开立的个人银行账户数量。
 

  3、身份信息留存

 
  他人代理开立个人银行账户的,银行应当登记代理人和被代理人的身份信息,留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或者影印件、以电子方式存储的身份信息以及委托书原件等,有条件的可留存开户过程的音频或视频等。
 

  4、特殊情形的处理

 
  (1)存款人开立代发工资、教育、社会保障(如社保、医保、军保)、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途个人银行账户时,可由所在单位代理办理。单位代理个人开立银行账户的,应提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件。
 
  单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该银行账户只收不付。
 
  (2)无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理。
 
  (3)因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可采取上门服务方式办理,也可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理人的关系证明文件、被代理人所在社区居委会(村民委员会)及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。

  企业开户类型

 
  1、基本户,即银行基本存款账户,是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行账户,办理后银行会核发开户许可证。
 
  一个企业只能有一个基本户账号。
 
  2、一般户,即银行一般存款账户,主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务,可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。
 
  该账户开立数量没有限制。
 
  3、专用户,即银行专用存款账户,是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
 
  专款专用的性质。
 
  4、临时户,即银行临时存款账户,是企业为了满足临时需求开办的银行账户,比如办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等。
 
  基本户基本必须开立,而一般账户与基本账户则不得开在同一行开设。
 
  作为大家普遍关心的话题,我们就基本户的开立,详细说明。
 
个人和公司到银行开户都有哪些流程 公司开户类型有哪些
 

  基本户开户流程:

 
  1、在办理基本户之前,多走访几家银行,比较各大银行的对公业务的收费情况、服务态度、开户速度的快慢程度以及网点的便利程度。
 
  确定好选择的银行后,选择离办公地较近的网点方便以后办公,到柜台咨询时银行工作人员会给一张所需材料和费用的清单。
 
  如果当天无法办理,可咨询柜台人员。
 
  2、新办企业银行开户需要证件如下:
 
  ① 营业执照正本、副本
 
  ② 组织机构代码证正本、副本(五证合一后此项取消)
 
  ③ 税务登记证正本、副本(五证合一后此项取消)
 
  ④ 公章、财务章、法人代表人名章
 
  ⑤ 法人代表身份证(原件)
 
  3、银行开户流程细节:
 
  客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》并加盖公章---与开户行签订的《人民币单位银行结算账户管理协议》,开户行与存款人各执一份---填写《关联企业登记表》---报送人行批准核准---人行核准并核发《开户许可证》---银行将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收。
  看到了这里大家是否都明白了呢?以上内容就是相关的回答,其实我们一个人是可以在自助机前办理银行开户的,用自己的身份证就行了,还有什么不懂的只有请工作人员帮助您了,最后希望对您有所帮助,感谢您的阅览。
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